金山網(wǎng)訊 今年以來(lái)，工行鎮(zhèn)江新區(qū)諫壁支行始終堅(jiān)守金融初心，壓實(shí)反洗錢工作責(zé)任，全方位構(gòu)建反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，為金融安全穩(wěn)定保駕護(hù)航。

壓實(shí)主體責(zé)任，健全治理體系

一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。定期召開(kāi)會(huì)議分析研判風(fēng)險(xiǎn)，層層壓實(shí)責(zé)任、細(xì)化任務(wù)分工，形成上下貫通、閉環(huán)管理的工作格局。二是優(yōu)化崗位管理。全面落實(shí)反洗錢工作制度，明晰崗位職責(zé)、補(bǔ)齊管理短板，保障反洗錢日常工作有序銜接、常態(tài)運(yùn)轉(zhuǎn)。三是嚴(yán)肅考核督導(dǎo)。把反洗錢工作納入考核，細(xì)化考評(píng)指標(biāo)、強(qiáng)化結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)員工自覺(jué)嚴(yán)守合規(guī)底線，凝聚全員共治工作合力。

聚焦科技賦能，提升防控質(zhì)效

一是用好智能監(jiān)測(cè)。依靠大數(shù)據(jù)實(shí)施動(dòng)態(tài)預(yù)警，圍繞大額轉(zhuǎn)賬、頻繁交易、夜間異常操作等重點(diǎn)情形，拓寬預(yù)警維度，實(shí)現(xiàn)異常資金流動(dòng)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警。二是規(guī)范核查流程。嚴(yán)格落實(shí)交易排查機(jī)制，分類處置各類異常線索，快速化解潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保風(fēng)險(xiǎn)處置規(guī)范高效。三是嚴(yán)守一線關(guān)口。緊盯開(kāi)戶準(zhǔn)入、轉(zhuǎn)賬審核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行盡職調(diào)查要求，常態(tài)化做好客戶身份核實(shí)等工作，從嚴(yán)管控賬戶使用風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住柜面防控第一道防線。

拓寬宣傳維度，營(yíng)造共治氛圍

一是依托網(wǎng)點(diǎn)陣地。以網(wǎng)點(diǎn)為宣傳主陣地，通過(guò)擺放宣傳折頁(yè)、滾動(dòng)播放標(biāo)語(yǔ)、廳堂微沙龍等形式，向客戶普及反洗錢法律法規(guī)，潛移默化提升群眾認(rèn)知。二是深耕線上宣傳。借助微信朋友圈等平臺(tái)，圍繞出借出售銀行卡、虛擬貨幣交易等新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行科普內(nèi)容，擴(kuò)大宣傳覆蓋面與影響力。三是下沉基層宣講。組建金融志愿服務(wù)隊(duì)伍，深入社區(qū)、商圈、企業(yè)開(kāi)展線下宣講，面對(duì)面講解典型案例、普及金融知識(shí)，切實(shí)筑牢全民反洗錢思想防線。

接下來(lái)，工行鎮(zhèn)江新區(qū)諫壁支行將進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)，不斷優(yōu)化防控機(jī)制、強(qiáng)化科技支撐、深化宣傳引導(dǎo)，常態(tài)化防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，以務(wù)實(shí)舉措維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，為地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)工行力量。（翟雨彤）